こんにちは賢人（けんと）です。
今回はインベスターズトラスト（ITA）の一括型の商品が一部リニューアルされた件についてです。
これまでITAの一括プランは、
- Platinum（プラチナ）
- Platinum Select（プラチナセレクト）
- Platinum Plus（プラチナプラス）
の３種類が存在していました。
これらは、最低拠出金額によって段階が別れていて基本的に入れるお金が高額であれば高額であるほど手数料が安い構造になっていました。
見にくくなるので、ドル以外の通貨は省略します。
| 商品名 | Platinum プラチナ |
Platinum Select プラチナセレクト |
Platinum Plus プラチナプラス |
| 解約手数料 | 1年目の終了時 – 6.4% 2年目の終了時 – 4.8% 3年目の終了時 – 3.2% 4年目の終了時 – 1.6% 5年目の終了時 – 0% |
1年目の終了時 – 6.4% 2年目の終了時 – 4.8% 3年目の終了時 – 3.2% 4年目の終了時 – 1.6% 5年目の終了時 – 0% |
なし |
| 管理手数料 | 1年目から5年目・毎月0.13%(毎年1.6%) |
1年目から5年目・四半期毎0.4%(毎年1.6%) |
なし |
| プラン手数料 | 月７ドル | なし | なし |
| 資産管理手数料 |
ファンド残高の0.125% /月(毎年 1.5%) |
0.3% 四半期毎 (毎年 1.2%) |
ファンド残高の0.125% /月(毎年 1.5%) |
と、こんな感じの商品構成でした。
手数料の部分をオレンジ色で塗ってありますが、右側の商品であるほど手数料が少ないのがみてとれると思います。
また、プラチナプラスに至っては、契約後にいつ解約しても手数料が発生しないという特徴があります。
今回、2019年10月１日からこのラインナップの中からプラチナとプラチナセレクトの商品内容が見直されました。
新しいプラチナセレクトはこんな感じです。
| 拠出額 | 10,000 ドルより |
| 管理手数料 | 1年目から5年目・0.4% 四半期毎 (毎年1.6%） |
| プラン手数料 | なし |
| 資産管理手数料 | 0.3% 四半期毎 (毎年 1.2%) |
| 解約手数料 | 1ヵ年終了後 – 6.4% 2ヵ年終了後 – 4.8% 3ヵ年終了後 – 3.2% 4ヵ年終了後 – 1.6% 5ヵ年終了後 – 0% |
| 契約年齢 | 18 – 85歲 |
なんとなくわかったかもしれませんが、つまりはプラチナが消滅し、プラチナセレクトの最低金額が下がったのです。
こまかいところでいうと新しいプラチナセレクトは旧プラチナに比べると一部解約をする場合などに注意が必要ですが、基本的にはITAで一括投資を行うハードルが下がり、手数料も下がったという認識で大丈夫です。
ただ、以下の記事でも書きましたが、ファンドに一括投資を行う場合はしっかりと10年以上は最低でも運用を続ける覚悟が必要です。
一括で投資するということは
その時の為替
その時の時価
であとは世界経済の動きにダイレクトに影響を受けます。
だからこそ時間をしっかりととって長期投資をしてください。
賢人オリジナルのメールマガジン
（登録はこちらからでもできます）
賢人オリジナル
誰でも楽々資産運用スターターキット
（対象：初心者～上級者まで）
というメルマガでは、
資産運用に対する基本的な考え方から
実際にとるべき行動
実際にとることのできる選択肢
を全７回のメールでお伝えしています。
この方法なら誰でも簡単に資産運用をスタートすることができますし、
こうした基本的な考えや情報を持っていれば、
他の投資案件などのモノサシにもなりますから
ぜひ一度読んでみてください。
投資や資産運用に関する情報は世の中に溢れています。
しかし、溢れているからこそ
何が良くて何が悪いのか
を判断するための知識が必要です。
その知識を手に入れるには時間がかかりますが、
このメルマガでは、賢人が吟味し判断したノウハウが詰め込んであります。
読んで損することは絶対ありません！
今回紹介した投資手法などについて興味のある方、海外積立のシミュレーションをして欲しい方などいらっしゃいましたら連絡ください。
投資や資産運用に関する相談
- 「老後資金の相談にのってほしい」
- 「いい投資先を紹介して欲しい」
- 「資産運用は何から始めればいいのか」
- 「対面で相談できる人を紹介して欲しい」
- 「今契約している商品の相談にのってほしい」
などなど、気軽にご相談ください！
メールで相談する場合
kento.kaigai.inv☆gmail.com
☆を＠に変えてください
※メールだと埋もれてしまうことがありますので
できるだけLINEでいただいたほうが確実です！
LINEで相談する場合
こちらからLINE＠に登録して連絡ください。
現在LINE@登録者数2000人を目指しています。
（みなさんのおかげで1000人突破しました！）
もしよろしければご協力ください！
