海外投資

【海外投資】ITAの一括プランがリニューアル!手数料効率が向上

こんにちは賢人(けんと)です。

今回はインベスターズトラスト(ITA)の一括型の商品が一部リニューアルされた件についてです。

これまでITAの一括プランは、

  • Platinum(プラチナ)
  • Platinum Select(プラチナセレクト)
  • Platinum Plus(プラチナプラス)

の3種類が存在していました。

これらは、最低拠出金額によって段階が別れていて基本的に入れるお金が高額であれば高額であるほど手数料が安い構造になっていました。

見にくくなるので、ドル以外の通貨は省略します。

商品名 Platinum
プラチナ
Platinum Select
プラチナセレクト
Platinum Plus
プラチナプラス
解約手数料 1年目の終了時 – 6.4%
2年目の終了時 – 4.8%
3年目の終了時 – 3.2%
4年目の終了時 – 1.6%
5年目の終了時 – 0%
1年目の終了時 – 6.4%
2年目の終了時 – 4.8%
3年目の終了時 – 3.2%
4年目の終了時 – 1.6%
5年目の終了時 – 0%
なし
 管理手数料 1年目から5年目・毎月0.13%(毎年1.6%)

 

1年目から5年目・四半期毎0.4%(毎年1.6%)

 なし
プラン手数料 月7ドル なし なし
資産管理手数料

ファンド残高の0.125% /月(毎年 1.5%)

0.3% 四半期毎 (毎年 1.2%)

ファンド残高の0.125% /月(毎年 1.5%)

と、こんな感じの商品構成でした。

手数料の部分をオレンジ色で塗ってありますが、右側の商品であるほど手数料が少ないのがみてとれると思います。

また、プラチナプラスに至っては、契約後にいつ解約しても手数料が発生しないという特徴があります。

今回、2019年10月1日からこのラインナップの中からプラチナプラチナセレクトの商品内容が見直されました

新しいプラチナセレクトはこんな感じです。

拠出額 10,000 ドルより
管理手数料 1年目から5年目・0.4% 四半期毎 (毎年1.6%
プラン手数料 なし
資産管理手数料 0.3% 四半期毎 (毎年 1.2%)
解約手数料 1ヵ年終了後 – 6.4%
2ヵ年終了後 – 4.8%
3ヵ年終了後 – 3.2%
4ヵ年終了後 – 1.6%
5ヵ年終了後 – 0%
契約年齢 18 – 85歲

なんとなくわかったかもしれませんが、つまりはプラチナが消滅し、プラチナセレクトの最低金額が下がったのです。

こまかいところでいうと新しいプラチナセレクトは旧プラチナに比べると一部解約をする場合などに注意が必要ですが、基本的にはITAで一括投資を行うハードルが下がり、手数料も下がったという認識で大丈夫です。

ただ、以下の記事でも書きましたが、ファンドに一括投資を行う場合はしっかりと10年以上は最低でも運用を続ける覚悟が必要です。

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